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1.银行如何防范电信诈骗

　　第一，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在atm机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。 第二，不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。 第三，不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。 第四，接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。 在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，大家一定要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警。 1.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话，通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，不可能直接转接公、检、法等执法部门。 2.对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的，一定要注意来电显示的电话类型。对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有“00019”的号码请不要理睬。 3.任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，千万不要轻信。 4.要提醒在家里的中老年同志，要保守好家庭以及个人的各类信息，如银行账号、银行密码、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，防止受骗。 5.认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。

2.现在诈骗那么多，如何防止银行诈骗？

　　通过以下手段，可以有效防范银行诈骗：
 1、“三不”。 1）不要随便登入陌生网站； 2）不要轻易打开陌生号码发来的不明链接； 3）更不要回复。
 2、“一通”。开通手机短信服务，银行卡出现资金变动能第一时间获知并采取措施。
 3、密码保卫战。1）刷卡输入密码时用手遮住； 2）不将银行卡密码告知他人或写在纸上，也不要轻易将银行卡外借； 3）发现密码有可能被窥，要尽快更改密码。
 4、使用芯片卡。相对于传统的磁条卡，芯片卡更具安全性，不易被复制。
 5、在线交易地点要安全。不在网吧、酒店等公共场合进行在线交易。
 6、客服电话和官网要记清。记清客服电话和官方网址，不要轻信任何来自非客服电话的信息。 如记不清官网网址，可在收藏夹中将常用网站收藏。
 7、注意收集银行卡并未离开自己的证据。卡被盗刷后要立即到银行、ATM机取款或查询余额并保留凭条，或到商店刷卡消费，以获取当时银行卡并未离开自己的证据。

3.银行防范电信诈骗面临的困难有什么?

　　1.个人银行结算账户开立的问题，案件暴露出涉案的个人结算账户基本都是或者冒名开户，犯罪分子就是利用此类账户从事电信诈骗，洗钱等犯罪活动。那么商业银行针对开户环节是否就是疏于管理，也不尽然。虽然开户必然涉及到客户身份识别，但是银行柜面人员除了通过联网核查公民身份信息系统进行核查外，其他信息均无法取得验证，尤其是持护照、港澳通行证等证件办理开户的，其证件和信息的真伪更加无法核实。鉴于银行工作人员的鉴别能力，只能通过有效身份证件确认客户的真实身份，但仅凭肉眼、人工识别并不能百分百判断出客户身份证件的真伪和开户人是否就是身份证件持有人，所以肯定存在借用或者冒用他人身份证件开立账户的情况。
2. 商业银行对个人银行结算账户的监管面临着极大的挑战。2003年在《银行账户管理办法》已经不能满足经济发展的需要的情况下，中国人民银行颁布了《人民币银行结算账户管理办法》，突破了账户只能属地开立、属地管理的限制，规定单位和个人只要符合相关条件，坷在异地开立相应的结算账户。根据中国人民银行《2008年第一 季度支付体系运行总体情况》 显示，全国人均个人银行结算账户数量为1.69个，全国个人银行结算账户22.10亿户。 2012年第一季度 支付业务统计数据显示， 个人银行结算账户42.64亿户，较2008年几乎翻了 -番。随着个人金融业务的迅速发展，银行大力拓展中间业务范围，个人支付需求的不断扩大，进一步推动了个人银行结算账户数量的快速增长。个人客户可以开立多个个人银行结算账户，且没有数量、地域限制，虽然给百姓提供了极大的便利，但是从社会上各类诈骗案件情况看，确实存在很大的隐患，也有悖于结算账户管理办法的初衷。随着市场经济的不断发展，个人银行结算账户的功能E接近对公账户，且现金存取自由，转账到账迅速，相对于对公账户监管较严、约束较多，个人结算账户的管理要松得多，因此给犯罪分子提供了可乘之机。
3. 对涉案账户能否及时进行冻结也存在问题，协助有权机关办理查询、冻结、扣划资金及其他事务，是商业银行应当承担的法定义务，但是银行既要积极配合完成协助工作，保证国家法律的贯彻执行，维护法律的尊严和严肃性，又要注意保护自身的合法权益和存款人的合法权益，必须妥善处理好两者的关系，避免因协助办理查询、冻结、扣划资金及其他事务不当而导致银行承担损失。因此银行是不能随意冻结客户账户的，因为一旦冻结错误，银行将承担相应的责任。因此，在公安机关无法提供冻结通知书的情况下，银行很难在”第一时间”把嫌疑人的账户冻结起来。而电信诈骗发生地多在外地，发现被骗之后，从报案，立案、领导审批，开出冻结通知书，最快也得1个多小时，赃款常常已经通过地下钱庄转到境外。

4.中国建设银行在防范电信诈骗方面采取了哪些措施

　　第一，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。第二，不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。第四，接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。1.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话，通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，不可能直接转接公、检、法等执法部门。2.对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的，一定要注意来电显示的电话类型。对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有“00019”的号码请不要理睬。3.任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，千万不要轻信。4.要提醒在家里的中老年同志，要保守好家庭以及个人的各类信息，如银行账号、银行密码、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，防止受骗。5.认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。

5.银行电信诈骗有哪些方式？如何规避？

　　一、银行电信诈骗主要有：
1.仿冒公检法诈骗
诈骗分子以签收邮件、催收信用卡欠款等借口电话联系事主，待事主否认后仿冒公检法人员告知其可能身份已被盗用，要事主去银行把钱都取出来，并通过无卡存款存入诈骗分子设立的所谓“安全账户”。
2.电商退款诈骗
诈骗分子冒充网店客服告知买家，因交易失败要办理退款，并发送钓鱼网站链接要求填写个人信息、资金交易密码等，从而套取持卡人钱款。由于网购的普及，此类诈骗致使很多人不慎掉入圈套。
3.助学金诈骗
诈骗分子冒充教育局工作人员或老师，电话联系学生或家长，称可以领取贫困补助或助学金，诈骗分子会声称“汇款需要激活银行卡，要通过把钱汇入指定账号的方式激活，并在短时间内连同发放的补助一起重新汇回来”，诱骗受害人到银行转账。
4.银行理财诈骗
某银行用户在不知情的情况下在网上购买了某些理财产品并被扣除了大笔资金，后接到诈骗分子伪装银行短信告知“如果不是本人操作，请与我们联系。”这时，如果给诈骗分子提供的号码打电话要求退款，对方会以需要确认是本人操作为由，要求提供短信验证码，进而将银行账户的余额转走。事实上，一开始持卡人资金并没有丢失，是因网上银行账号、密码泄露，银行活期被诈骗人转为定期理财产品，但实际上，诈骗分子没有U盾或短信验证码，是无法将资金真正转出的。
5.冒充领导诈骗
近期，有很多人反映接到过冒充自己上级的电话，口气严厉，领导范十足。接着，便会说自己急需一笔钱，需要受骗者先行打到指定账户。此类诈骗利用了受骗者对上级的敬畏心理，由于慌张，无法保持清醒的头脑，从而掉入陷阱。
二、规避方法
一般不在正规平台，私发给你链接的一般属于诈骗，这个时候就得小心防范；转账之前仔细核对转账对象的身份，尽可能在转账前打电话或者视频确认对方身份。转账时让你输入验证码的一般情况是诈骗，合法的转账是不需要验证码的。

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